Ha veled történik valami, tudod mi lesz a családoddal?

Egy szülő fejében ezer forgatókönyv fut le naponta: betegség, baleset, munkahelyváltás, elromló mosógép, kinőtt cipők, kistesó a láthatáron. Egy váratlan kiadás sosem kér időpontot – de a jó hír az, hogy nem is kell pánikot keltenie, ha van mögötte tudatosság. Egy felelős szülőnek muszáj előre gondolkodnia. Ezt teszi neked pillekönnyűvé Kiss-Kutasi Gabriella pénzügyi tanácsadó.

– Gyerekkorodban is tanácsadó szerettél volna lenni?

Nem. Sok mindennek készültem: állatorvostól kezdve kreatív informatikusig. Végül védőnő lettem, mert szeretem a gyerekeket, és fontos volt, hogy olyan munkám legyen, amiben értéket teremthetek.

– Hogyan lett ebből végül pénzügyi tanácsadás?

A férjem pénzügyekkel foglalkozik, és mindig is vonzott a jövőtervezés gondolata. Már korábban is tanultam erről, de a gyerekeink mellett sokáig csak másodállásban végeztem. Aztán jött a Covid, ami három gyerek mellett, home office-ban, kétféle munkával teljesen kizsigerelt. Ekkor döntöttem: váltok. Azóta főállásban csak ezzel foglalkozom.

– Milyen típusú családok fordulnak hozzád leggyakrabban?

Teljesen vegyes. Vannak, akik pontos tervvel jönnek, vannak, akik csak érzik, hogy "kéne valamit kezdeni" – és persze olyanok is, akik már csak a baj után keresnek meg. Szerencsére mindenkivel lehet dolgozni, ha megvan a nyitottság.

– Mi a leggyakoribb tévhit, amivel találkozol?

Hogy a pénzügyi tervezés bonyolult és matek kell hozzá. Én magam sem vagyok reál beállítottságú, de a pénzügyi tudatosság sokkal inkább a célokról szól. A számokat majd kiszámolják a központban.

– Miben tudsz többet adni, mint egy átlagos tanácsadó?

Egyrészt a segítő múltam miatt nagyon sokféle élethelyzetet ismerek. Másrészt én tényleg ott vagyok. Nemcsak az aláírásig tart a kapcsolat – utána is elérhető vagyok, ha kérdés van, változás történik. Ez időt és energiát spórol a családoknak.

– Milyen élethelyzetekben keresnek meg leggyakrabban kisgyerekes családok?

Várandósság, lakásvásárlás, gyermekvállalás, iskolakezdés – ezek mind tipikus fordulópontok. Van, aki már akkor jön, mikor tudja, hogy hamarosan családot terveznek és van, aki egy kellemetlen esemény után akar megelőzni egy hasonlót a jövőben.

– Van olyan tanácsod, amit kötelezővé tennél?

Igen: legyen megtakarításuk. Ez egy Jolly Joker. Ha bármi történik – betegség, baleset, nagyobb kiadás – ez az, amihez nyúlni lehet. És ha hitel van, akkor kötelező a kockázati életbiztosítás is. A banké nem elég.

– Sokan nem szívesen gondolnak a rosszabb forgatókönyvekre. Te hogyan segítesz ezen túllendülni?

Rávilágítok, hogy a biztonság nem a félelemből fakad, hanem a tudatosságból. Nem vagyok riogatós típus, de a valóság az, hogy mindig történhet valami váratlan.

– Vannak kimondottan kisgyerekeseknek szóló biztosítási lehetőségek?

Igen, például a Generali MediHelp nevű terméke magánszülészetet is tud finanszírozni – ha időben gondolkodunk, már egy évvel a várandósság előtt. Aztán ott vannak a családi megtakarítások, amik bármikor hozzáférhetők, ha kell laptop, fogszabályzó vagy jogosítvány a gyereknek.

– A babakötvényt ajánlod?

Nem elsődlegesen. 18 éves korig nem hozzáférhető, így nem jelent valós segítséget a köztes életszakaszokban. Inkább a rugalmas megtakarításokat javaslom, amit a család irányít.

– Nyáron sokan utaznak – mit érdemes tudni az utasbiztosításról kisgyerekes családoknak?

Nagyon fontos, hogy minden családtagra kiterjedő, megfelelő fedezetű utasbiztosítást kössünk. Ne csak az alapcsomagot nézzük: legyen benne baleseti ellátás, gyermekellátás, poggyászkár, de akár kiegészítőként a sporttevékenységek is. Már egy egyszerű orvosi vizsgálat is súlyos tízezrekbe kerülhet külföldön, főleg gyerekeknél.

– Ha valaki most lépne kapcsolatba veled, mire számíthat?

Egy őszinte, átlátható beszélgetésre. Megnézzük, milyen tervei, meglévő biztosításai vannak, és ezek mennyire szolgálják ma is a céljait. Ha kell, módosítunk. Nálam nincsenek "rábeszélések", csak segítségnyújtás.

– Mi volt a legmeghatóbb visszajelzés, amit kaptál?

Amikor céget váltottam, az ügyfeleim velem jöttek. Nem a logót keresték, hanem engem. Ennél nagyobb elismerést nem is kaphatnék.

Szeretnél te is olyan családi pénzügyi tervet, ami nemcsak túlélésre, hanem biztonságra és jövőépítésre szól? Kiss-Kutasi Gabriella örömmel segít személyre szabott megoldásokkal, akár lakásbiztosításról, gyermekcélú megtakarításról vagy magánszülészet anyagi fedezetéről van szó. Ezt akár személyes, akár online találkozó keretében is megteheted könnyedén.

📩 Vedd fel vele a kapcsolatot még ma, és tedd rendbe a család pénzügyeit – nyugodtabb jövőt ajándékozol vele mindenkinek!